Hanseatic Bank Baufinanzierung | Aktuelle Zinsen 2025
Baufinanzierung Hanseatic Bank – kurzer Überblick:
- Wie unterstützt die Hanseatic Bank Ihre Baufinanzierung mit flexiblen Kreditlösungen?
- Welche Vorteile bietet das EigentümerDarlehen als Ergänzungsfinanzierung bei Immobilien?
- Nutzen Sie das flexible EigentümerDarlehen für Modernisierung, Umschuldung oder Renovierung Ihrer Immobilie.
- Erfahren Sie, wie Sie Baufinanzierungen auch mit wenig oder ohne Eigenkapital realisieren können.
- Profitieren Sie von schnellen Online-Anträgen, festen Zinssätzen und individuellem telefonischem Support.
Online Angebote 02/2026Kostenlos und unverbindlichPer Email oder Post – kein VertreterbesuchFalls gewünscht: telefonische BeratungBaufinanzierung bei der Hanseatic Bank: Flexibel ergänzen statt vollfinanzieren
Die Hanseatic Bank verfolgt im Segment der Baufinanzierung einen eigenständigen Ansatz, der sich deutlich von klassischen Vollfinanzierungen großer Immobilienbanken unterscheidet. Sie versteht sich als digitaler und ergänzender Partner, der insbesondere mit seinem spezialisierten Baukredit, dem sogenannten EigentümerDarlehen, punktet. In Deutschland ist die Hanseatic Bank mit ihrem breit aufgestellten Produktportfolio bundesweit präsent – wenngleich ihre Präsenz heute fast ausschließlich digital und über Partner erfolgt.
Warum ist die Hanseatic Bank für Ihre Baufinanzierung interessant?
Die Bank konzentriert sich darauf, die Finanzierungslücke zu schließen, die entsteht, wenn bestehende Bankdarlehen nicht den vollen Beleihungswert oder Kaufpreis abdecken. Statt eine klassische Gesamtfinanzierung zu übernehmen, bietet die Hanseatic Bank ergänzende Baukredite an, die sich flexibel für Modernisierung, Ausbau, Umschuldung oder zusätzliche Eigenkapital-Lücken einsetzen lassen. Besonders attraktiv ist die Möglichkeit, das EigentümerDarlehen bis zu 80.000 Euro aufzustocken und so die monatliche Belastung durch lange Laufzeiten zu reduzieren. Dadurch wird die Hanseatic Bank zur optimalen Wahl für Immobilieneigentümer, die neben der Hauptfinanzierung einen weiteren Kredit benötigen.
Digitale Baufinanzierung mit der Hanseatic Bank – bundesweit und bequem
Nach der Schließung ihres Filialnetzes setzt die Hanseatic Bank seit 2020 konsequent auf digitale Vertriebswege. Sie erreichen alle Baufinanzierungsangebote bequem online, telefonisch oder über qualifizierte Partner bundesweit. Das bedeutet für Sie, dass Sie unkompliziert und transparent Ihre Anträge stellen und flexible Finanzierungsmodelle nutzen können. Das digitale Modell ermöglicht zudem schnelle Bearbeitungszeiten und eine effiziente Abwicklung.
Die Hanseatic Bank im Überblick: Zahlen, Struktur und Bedeutung im Baufinanzierungsmarkt
Um die Stellung der Hanseatic Bank im deutschen Finanzmarkt besser einordnen zu können, sieht man sich die wichtigsten Kennzahlen, Unternehmensstruktur und die strategische Ausrichtung an. Dabei zeigt sich, dass die Bank trotz des fokussierten Produktportfolios vor allem durch Effizienz und Innovationskraft besticht.
Wichtige Kennzahlen und Unternehmensdaten der Hanseatic Bank
Die übersichtliche Tabelle zeigt auf einen Blick die bedeutendsten Details und gibt Ihnen Einblick in die Unternehmensgröße, den Kundenstamm und finanzielle Leistungskennzahlen:
| Aspekt | Details |
|---|---|
| Unternehmensname | Hanseatic Bank GmbH & Co KG |
| Gründungsjahr | 1969 |
| Firmensitz | Hamburg (Bramfelder Chaussee 101 & Fuhlsbüttler Straße 437) |
| Rechtsform | GmbH & Co KG |
| Mitarbeiterzahl | ca. 500 |
| Kundenstamm | über 1 Million Privatkunden |
| Jahresüberschuss 2024 | 70 Millionen Euro |
| Einlagenbestand Gesamt (inkl. institutionelle Anleger) 2024 | 3,087 Milliarden Euro |
| Einlagenbestand Privatkunden 2024 | 2,8 Milliarden Euro |
| Kreditneugeschäft 2024 | 3,114 Milliarden Euro |
| Cost-Income-Ratio | 35,7 % (sehr effizient) |
| Filialanzahl | ehemals bis zu 30, heute fast komplett digital betrieben |
| Geschäftsführung | Detlef Zell, Michel Billon |
| Bundesweite Aktivität | Ja, digital und über Partner |
| Eigentümer | Société Générale (75%), Otto Group (25%) |
| Mitgliedschaft Einlagensicherung | Einlagensicherungsfonds Bundesverband deutscher Banken |
Das EigentümerDarlehen – Die Bausteinlösung für Ihren Hauskredit bei der Hanseatic Bank
Im Bereich des Baukredits stellt das EigentümerDarlehen der Hanseatic Bank das Kerninstrument dar. Es eignet sich hervorragend zur Ergänzung bestehender Baufinanzierungen oder zur Renovierung und Modernisierung Ihrer Immobilie.
Was macht das EigentümerDarlehen besonders?
Das EigentümerDarlehen zeichnet sich durch eine große Flexibilität bei Kreditbetrag, Laufzeit und Verwendungszweck aus. Das Darlehen ist erhältlich in Beträgen von 5.000 bis 80.000 Euro mit einer max. Laufzeit von 120 bis 180 Monaten. Anders als klassische Hypothekendarlehen benötigt es keine Grundschuldeintragung, sofern es nicht als Immobiliar-Verbraucherdarlehen verwendet wird. Somit lässt sich mit dem EigentümerDarlehen auch einfach und schnell ein moderner Baukredit für Umbau oder Umschuldung aufnehmen.
Varianten des EigentümerDarlehens und ihre Einsatzgebiete
Die Hanseatic Bank bietet unterschiedliche Produktvarianten, welche genau auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind:
| Produktvariante | Kreditbetrag | Laufzeit | Typischer Verwendungszweck | Grundschuldeintragung |
|---|---|---|---|---|
| EigentümerDarlehen Erwerb | 5.000 – 50.000 Euro | bis 120 Monate | Ergänzung zu Erstfinanzierer bei Immobilienerwerb | Nein |
| EigentümerDarlehen Modernisierung | 5.000 – 50.000 Euro | bis 180 Monate | Sanierung, Ausbau, Modernisierung, Umschuldung | Nein |
| Immobilien-Verbraucherdarlehen | bis 80.000 Euro | bis 180 Monate | Kaufpreisfinanzierung mit Grundschuldbestellung | Ja |
Zinssätze und Tilgungsmöglichkeiten beim EigentümerDarlehen
Die Hanseatic Bank garantiert während der gesamten Laufzeit einen festgeschriebenen Zinssatz, der sich an der Bonität des Kunden orientiert und für eine solide Planbarkeit des Baukredits sorgt. Monatliche Raten verändern sich bei dieser Variante nicht. Das Darlehen bietet Sondertilgungen von 5 % pro Jahr an und erlaubt auch vorzeitige Rückzahlungen zum Ende der Zinsfestschreibung.
Direktkredit als Alternative – Kleine Kredite für private und wohnwirtschaftliche Zwecke
Wenn Ihr Wunschkreditbetrag nicht den Rahmen des EigentümerDarlehens ausfüllt, können Sie alternativ den Direktkredit der Hanseatic Bank in Anspruch nehmen. Dieser wird über die SWK Bank ausgegeben und bietet schnelle Kreditzusagen.
Details zum Direktkredit: Flexibel und unkompliziert
Der Direktkredit ist für Beträge von 2.500 bis 50.000 Euro bei Laufzeiten zwischen 24 und 84 Monaten konzipiert. Die Zinssätze liegen effektiv zwischen 2,2 und 4,95 Prozent jährlich. Dieses Produkt ist ideal, wenn Sie einen kleineren Kredit zur Immobilienergänzung oder Renovierung benötigen und auf schnelle Entscheidungen Wert legen.
Welche Zielgruppen profitieren von Baufinanzierungen der Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank richtet ihre Baufinanzierungsprodukte an unterschiedliche Zielgruppen, wobei Immobilieneigentümer und potenzielle Immobilienkäufer mit Finanzierungslücken im Fokus stehen.
Angestellte, Selbstständige und Freiberufler im Kundenfokus
Das EigentümerDarlehen steht sowohl Angestellten als auch Selbstständigen offen. Angestellte müssen mindestens sechs Monate im unbefristeten Arbeitsverhältnis stehen und die Probezeit beendet haben. Für Selbstständige gelten spezielle Konditionen. Eine Bonitätsprüfung ist obligatorisch; negative SCHUFA-Einträge schließen in der Regel eine Kreditvergabe aus. Die Bank prüft Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit detailliert und legt Wert auf nachhaltige Kreditvergabe.
Kein Zugang für bestimmte Berufsgruppen beim Direktkredit
Während das EigentümerDarlehen auch Selbstständigen offensteht, ist der Direktkredit für Schüler, Studenten, Hausfrauen, Auszubildende, Arbeitslose und Zeitarbeitnehmer im Normalfall nicht zugänglich.
Wie unterstützt die Hanseatic Bank Sie bei der Baufinanzierung ohne Eigenkapital?
Die Hanseatic Bank informiert detailliert über Vollfinanzierungen mit bis zu 100 oder sogar 110 Prozent der Kauf- und Erwerbskosten – inklusive Nebenkosten. Solche Finanzierungsmodelle erhöhen zwar die Bonitätsanforderungen und führen zu höheren Zinsen, sind aber vor allem für Käufer interessant, die sonstigen Eigenkapitalbedarf nicht decken können.
Flexibilität bei Tilgung und Kreditaufstockung
Ein Vorteil der Hanseatic Bank ist die Möglichkeit, das EigentümerDarlehen jederzeit ab 5.000 Euro aufzustocken und so Finanzierungsbedarfe dynamisch anzupassen. Die anfängliche Tilgung bei den verschiedenen Varianten liegt zwischen 2 und 3 Prozent jährlich. Dank der maximal 180 Monate Laufzeit bleiben Ihre Monatsraten moderat und bezahlbar.
Schnelle digitale Antragstellung und persönlicher Support
Die Beantragung des EigentümerDarlehens und der Direktkredite erfolgt komplett online. Die Bank wirbt mit schnellen Prüfungs- und Entscheidungsprozessen und ermöglicht fast jederzeit Zuschüsse und Rückfragen via Telefon. Der Kundenservice steht Ihnen Montag bis Freitag von 9:30 bis 16 Uhr unter der Telefonnummer 040 600 096 430 zur Verfügung.
Erforderliche Unterlagen für die Baufinanzierung bei der Hanseatic Bank
Für die Beantragung benötigen Sie Einkommensnachweise, Unterlagen zur Immobilie und Belege über vorhandene Kredite. Die Bearbeitung ist vollständig digital, was eine zügige Entscheidung begünstigt und den Zugang erleichtert.
- Welche Vorteile bietet das EigentümerDarlehen der Hanseatic Bank gegenüber klassischen Baufinanzierungen?
- Wie profitieren Selbstständige von Baufinanzierungen bei der Hanseatic Bank?
- Welche Unterschiede bestehen zwischen dem EigentümerDarlehen und dem Direktkredit der Hanseatic Bank?
- Ab welcher Kreditsumme lohnt sich eine Finanzierung durch das EigentümerDarlehen?
- Wie läuft die digitale Beantragung der Baufinanzierung bei der Hanseatic Bank ab?
Fazit: Warum Sie die Hanseatic Bank für Ihre Baufinanzierung wählen können
Die Hanseatic Bank bietet Ihnen mit dem EigentümerDarlehen ein flexibles und ergänzendes Baukredit-Produkt, das gerade dann ideal ist, wenn Sie eine bestehende Finanzierung erweitern oder Finanzierungslücken überbrücken möchten. Mit digitalen Antragswegen, günstigen Festzinsen und umfangreichen Aufstockungsmöglichkeiten präsentiert sich die Bank als moderner Partner für Menschen, die flexibel und unkompliziert finanzieren möchten. Eine vollumfängliche Gesamtfinanzierung wird zwar nicht angeboten, doch als digital agierende Ergänzungsfinanziererin ist die Hanseatic Bank deutschlandweit aktiv und bietet umfassende Online-Services und telefonische Beratung an.
Sie möchten eine individuelle Baufinanzierung oder einen Hauskredit bei der Hanseatic Bank vergleichen? Über unser Angebotsformular können Sie unverbindlich passende Finanzierungsangebote erhalten und die Konditionen verschiedener Modelle direkt vergleichen.
Online Angebote 02/2026Kostenlos und unverbindlichPer Email oder Post – kein VertreterbesuchFalls gewünscht: telefonische BeratungHanseatic Bank Baufinanzierung – Wichtige Tipps und Hinweise
Die Hanseatic Bank als flexibler Partner für Ihre BaufinanzierungDie Hanseatic Bank GmbH & Co KG aus Hamburg bietet im Bereich Baufinanzierung eine spezialisierte Lösung, die vor allem als Ergänzung zu klassischen Immobilienfinanzierungen fungiert. Im Fokus steht das EigentümerDarlehen, ein flexibler Kredit, der Immobilieneigentümern zur Verfügung steht.
Dieses EigentümerDarlehen kann Kreditbeträge zwischen 5.000 und maximal 80.000 Euro abdecken, mit Laufzeiten von bis zu 120 beziehungsweise in einigen Varianten bis zu 180 Monaten. Die flexiblen Einsatzmöglichkeiten erlauben es, den Kredit nicht nur für Modernisierung und Renovierung zu nutzen, sondern auch für Umschuldungen oder andere private Zwecke. Dabei erfordert die Hanseatic Bank keine Grundschuldeintragung, sofern das Darlehen nicht als Immobiliar-Verbraucherdarlehen eingesetzt wird.
Die verschiedenen Varianten des EigentümerDarlehens bieten ergänzende Lösungen:
- Das EigentümerDarlehen Erwerb schließt Finanzierungslücken beim Immobilienkauf, wenn das Eigenkapital knapp ist.
- Das EigentümerDarlehen Modernisierung unterstützt Sanierungs- und Modernisierungsmaßnahmen mit attraktiven Laufzeiten.
- Das Immobiliar-Verbraucherdarlehen eignet sich für die direkte Kaufpreisfinanzierung und ist mit einer Grundschuldeintragung verbunden.
Neben diesen Baufinanzierungslösungen vermittelt die Hanseatic Bank klassische Ratenkredite über die SWK Bank. Diese Kredite sind für Beträge zwischen 2.500 und 50.000 Euro verfügbar und zeichnen sich durch eine schnelle Sofortzusage aus.
Die Konditionen für das EigentümerDarlehen sind bonitätsabhängig und mit einem festen Zinssatz über die gesamte Laufzeit ausgestattet, was eine verlässliche Planung ermöglicht. Sondertilgungen von bis zu 5 Prozent der Darlehenssumme sind jährlich möglich, wodurch eine flexible Rückzahlung unterstützt wird.
Die digitale Ausrichtung der Hanseatic Bank erleichtert die Beantragung des Kredits komplett online. Auch der digitale Support stellt sicher, dass Kunden bei Fragen zu Baufinanzierung und Kredit unkompliziert telefonisch Unterstützung erhalten.
Das Konzept der Hanseatic Bank bietet insbesondere Immobilienbesitzern und Kaufinteressenten mit begrenztem Eigenkapital eine ergänzende Baufinanzierung mit attraktiven Kreditlösungen. Ihre Expertise als Direktbank macht die Abwicklung einfach, effizient und flexibel – ideal für private Bau- und Modernisierungsprojekte.
Online Angebote 02/2026Kostenlos und unverbindlichPer Email oder Post – kein VertreterbesuchFalls gewünscht: telefonische BeratungFAQ zur Baufinanzierung bei der Hanseatic Bank
Welche Baufinanzierungsprodukte bietet die Hanseatic Bank an?
Die Hanseatic Bank bietet im Bereich Baufinanzierung vor allem das EigentümerDarlehen an, das als Ergänzungsfinanzierung zu klassischen Immobilienkrediten dient. Im Gegensatz zu einer vollumfänglichen Baufinanzierung agiert die Bank als flexibler Partner, der Finanzierungslücken schließt oder Modernisierungs- und Renovierungsvorhaben ermöglicht. Das EigentümerDarlehen ist ein Ratenkredit mit Kreditbeträgen von 5.000 bis 80.000 Euro und Laufzeiten von bis zu 180 Monaten.
- Varianten: Erwerb, Modernisierung und Immobiliar-Verbraucherdarlehen
- Flexible Verwendung für Modernisierung, Umschuldung und andere private Zwecke
- Keine Grundschuld notwendig, außer bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen
- Möglichkeit der Aufstockung des Kredits während der Laufzeit
Zusätzlich vermittelt die Hanseatic Bank klassische Ratenkredite über die SWK Bank, die ebenfalls zur Baufinanzierung genutzt werden können, aber eher für kleinere Kreditbeträge bis 50.000 Euro geeignet sind. Alle Finanzierungen sind digital beantragbar und zeichnen sich durch transparente, festgeschriebene Zinssätze aus.
Wie unterstützt die Hanseatic Bank Bauherren mit wenig oder keinem Eigenkapital?
Die Hanseatic Bank bietet spezielle Finanzierungsmodelle an, die auch Bauherren oder Immobilienkäufern mit wenig oder gar keinem Eigenkapital entgegenkommen. Die sogenannte 100-Prozent-Finanzierung ermöglicht die komplette Übernahme der Bau- oder Kaufkosten, während die 110-Prozent-Finanzierung zusätzlich die Erwerbsnebenkosten wie Notar- und Grundbuchgebühren abdeckt. Diese Modelle sind anspruchsvoller in der Bonitätsprüfung und können zu höheren Zinssätzen führen.
Die Vorteile für Kunden sind:
- Finanzierung ohne Eigenkapitalanteil möglich
- Vollständige oder beinahe vollständige Übernahme der Kosten
- Flexible Laufzeiten bis zu 180 Monaten für geringere Monatsraten
Die Hanseatic Bank prüft in diesen Fällen sorgfältig die Kreditwürdigkeit, um eine sichere Rückzahlung zu gewährleisten. Ein persönlicher telefonischer Support hilft bei der Orientierung im Antragsprozess.
Wie flexibel sind die Kreditkonditionen beim EigentümerDarlehen der Hanseatic Bank?
Das EigentümerDarlehen bietet eine hohe Flexibilität, die sich in verschiedenen Merkmalen zeigt. Sie erhalten festgeschriebene Zinssätze über die gesamte Laufzeit, die Planungssicherheit bieten und konstante monatliche Raten gewährleisten. Die Laufzeiten variieren je nach Produktvariante zwischen 24 und 180 Monaten. Die Kreditsumme kann während der Laufzeit aufgestockt werden, was zusätzlichen finanziellen Spielraum schafft.
Wesentliche Merkmale der flexiblen Konditionen sind:
- Festzins für die gesamte Kreditlaufzeit
- Aufstockungsmöglichkeit ab 5.000 Euro bis zu 80.000 Euro Gesamtbetrag
- Flexible Tilgungshöhen mit jährlicher Anfangstilgung von etwa 2 bis 3 Prozent
- Vorzeitige Rückzahlung möglich, allerdings kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen
- Sondertilgungsrecht von 5 % der Nettodarlehenssumme jährlich (bei Immobiliar-Verbraucherdarlehen)
Diese Konditionen unterstützen Sie dabei, die Baufinanzierung individuell an Ihre finanziellen Möglichkeiten und Planungen anzupassen.
Welche Voraussetzungen müssen Sie für eine Baufinanzierung bei der Hanseatic Bank erfüllen?
Die Hanseatic Bank verlangt für die Gewährung des EigentümerDarlehens sowie des Direktkredits bestimmte Voraussetzungen bezüglich Ihrer Bonität und persönlichen Situation. Die Kriterien dienen der sicheren Einschätzung Ihrer Rückzahlungsfähigkeit.
Die wichtigen Voraussetzungen sind:
- Wohnsitz und Hauptwohnsitz in Deutschland
- Mindestens 18 Jahre alt (Volljährigkeit)
- Für Angestellte: unbefristetes Arbeitsverhältnis mit mindestens sechs Monaten Beschäftigungsdauer und erfolgreich beendeter Probezeit
- Für Selbstständige und Freiberufler: nachgewiesene regelmäßige Einnahmen und positive Bonitätsprüfung
- Keine negativen SCHUFA-Einträge oder andere belastende Finanzeinträge
- Vorlage von Einkommensnachweisen sowie Unterlagen zur Immobilie und bestehenden Verbindlichkeiten
Diese Voraussetzungen ermöglichen eine schnelle und zuverlässige Bearbeitung Ihres Baufinanzierungskredits. Die Antragsstrecke ist vollständig digital, und bei Fragen steht ein persönlicher telefonischer Support zur Verfügung.
Online Angebote 02/2026Kostenlos und unverbindlichPer Email oder Post – kein VertreterbesuchFalls gewünscht: telefonische Beratung